Калькулятор страховки втб 24 по ипотеке

Видео:Как ПОГАСИТЬ ипотеку за 2 года? / Лайфхак для ДОСРОЧНОГО ПОГАШЕНИЯ ИПОТЕКИСкачать

Страховка ипотеки в

Приобретение недвижимости в рассрочку — это мероприятие, которое сопряжено с множеством рисков.

На протяжении периода выплат могут случиться различные неприятные события, как с имуществом, так и с его потенциальным владельцем. Все это чревато потерей права собственности даже после внесения большей части суммы.

Программа «ВТБ страхование ипотеки» создана для того, чтобы полностью устранить эти риски, что выгодно и банку и его партнерам.

Преимущества страхования ипотеки в СК «ВТБ Страхование»

СК ВТБ является лидером на отечественном рынке в области ипотечного страхования.

Преимущества страховой компании заключаются в следующем:

• гарантирование вкладов государством;
• использование передовых технологий в страховании жилья;
• предоставление бесплатных консультаций в любом режиме;
• профессиональный аудит юридической чистоты недвижимости;
• минимальное количество документов для оформления полиса;
• сжатые сроки страхования ипотеки;
• обследование в медицинском учреждении за счет СК;
• выбор типа тарифа кредитования в зависимости от конкретных условий;
• возможность рассчитать страховку заранее по электронному калькулятору;
• информационная поддержка клиентов на протяжении всего периода сотрудничества;
• направление сообщений о необходимости внесения обязательного платежа по полису и ипотечному кредиту;
• широкая сеть представительств по всей территории страны;
• дополнительные услуги по страхованию наполнения недвижимости, в том числе облицовки и инженерного оборудования.

Обратите внимание! Страховка квартиры для ипотеки в ВТБ 24 предполагает заключение договора о сотрудничестве в режиме онлайн. Подать заявку на сотрудничество можно, не выходя из дома.

Для чего нужно ипотечное страхование

Страхование имущества является гарантией того, что в случае наступления одного из случаев, прописанных в договоре, клиенту будет возвращена полная или частичная стоимость утраченных ценностей. При этом право на получение компенсации может переходить к родственникам, если речь идет о смерти заемщика или его поручителя.

За счет вложений дольщиков банк создает фонд, которого с запасом хватает на то, чтобы осуществлять одиночные выплаты гражданам, имущество которых пострадало или было полностью уничтожено.

Кроме этого, всегда существует вероятность лишиться прав собственности на жилье.

СК предоставляет возможность застраховать ипотеку от подобных случаев, даже если имеется постановление суда (страхование титула).

При ипотеке в ВТБ 24 можно предусмотреть ситуации, когда возникают проблемы со здоровьем заемщиков. Это относится к лицам, которые имеют тяжелые хронические заболевания, неблагоприятную наследственность, работают на опасном или вредном предприятии.

Важно! Следует обратить внимание на преимущество для ипотеки от ВТБ, так как компания обеспечивает гарантированную помощь своим клиентам, не оставляя их наедине своими проблемами.

Обязательно ли страховать ипотеку

.

Покупателей недвижимости в кредит интересует вполне понятный вопрос: можно ли отказаться от страховки по ипотеке в ВТБ, обязательно ли оформлять полис на квартиру.

Положения федеральных законодательных актов предусматривают обязательное заключение соглашения с СК по направлениям, которые касаются порчи, уничтожения объекта или лишения права собственности на него.

Если человек проявляет нежелание страховать кредитные объекты, то в покупке ему будет отказано.

При заключении договора клиент может отказаться от следующих пунктов:

• Страховка жизни. Поскольку банк рискует в этом случае не получить обратно своих средств, то в качестве страховки он устанавливает более высокие проценты.
• Титульное страхование. Здесь причина кроется в том, что после первых трех лет пребывания имущества в собственности истекает срок давности на подачу исков.

Обратите внимание! Аннулирование полиса может быть проведено по инициативе любой стороны, про что прописывается в договоре. В большинстве случаев причиной является невозможность пролонгации соглашения из-за отсутствия регулярных платежей.

Виды страхования ипотеки и покрываемые риски

СК предлагает своим клиентам широкий спектр услуг по организации защиты их физиологических и имущественных интересов.

https://www.youtube.com/watch?v=sBtgRa7EMQc

В договоре могут быть упомянуты такие объекты, как:

• Жизнь. Страхование жизни для ипотеки ВТБ 24 способствует снижению ставки на 1%.
• Здоровье. Полис предусматривает возможность погашения кредита в случае утраты заемщиком трудоспособности и получении группы инвалидности.
• Уничтожение недвижимости или ее повреждение. Банк рассчитывает сумму ущерба и осуществляет ее компенсацию. В перечень рисков включаются затопления, стихийные бедствия, умышленные действия злоумышленников и пожары.
• Право собственности (титул). Ограничение или прекращение возможности в полном объеме управлять имуществом.
• Комплексное ипотечное страхование. Полис включает в себя весь пакет защиты. После проведения расчетов стоимость страховки снижается на несколько процентов в зависимости от характеристики клиента.

Обратите внимание! Размер оплаты страховки в СК ВТБ подбирается индивидуально, чтобы клиенты могли без проблем гасить кредиты.

Стоимость страховки ипотеки

Расчет цены проводится с учетом нескольких объективных и субъективных факторов, каждый из которых влияет на условия договора.

Специалисты компании оценивают следующие нюансы:

• Особенности недвижимости:
• физическая форма жилья (новое, вторичное, в стадии возведения);
• рыночная стоимость;
• размер первоначального взноса;
• техническое состояние;
• место расположения;
• уровень и надежность охраны.

Если строение расположено на окраине или вблизи потенциально опасного для него объекта, то клиенту придется оплачивать более высокие проценты для покрытия потенциального риска. За элитное жилье в центре и с охраной платить можно меньше.

2. Характеристики человека:

• пол;
• возраст;
• место работы;
• увлечения;
• состояние здоровья.

Наличие заболеваний, опасные для жизни хобби и вредные профессии влияют на увеличение стоимости полиса. Живущие по статистике дольше женщины, молодые и здоровые люди могут рассчитывать на льготный тариф.

Интересно! В зависимости от перечисленных данных клиенту приходится делать первоначальный взнос в пределах 0,5-0,6 % от стоимости кредита и оплачивать его на протяжении 5-15 лет в объеме 5-7 % цены займа.

Порядок оформления ипотечного страхового полиса

Оформить полис можно в офисе компании или на ее сайте (подать онлайн-заявку). Для этого нужно иметь доступ к интернету и необходимую сумму на электронном кошельке или банковском счете.

Чтобы найти программу, где дешевле оформить договор, нужно пройти по страницам сервиса и ознакомиться с вариантами услуг ресурса.

При этом, следует предусмотреть возможность продления договора ипотечного страхования в случае возникновения непредвиденных ситуаций, связанных с временной потерей платежеспособности.

Посчитать цену полиса можно самостоятельно на сайте с помощью электронного калькулятора.

Для этого нужно ввести в поля такие сведения, как:

• город;
• программу;
• сумму кредита;
• название объекта страхования;
• пол;
• дату рождения;
• потенциальные риски.

После этого остается отправить данные в систему и дождаться результатов.

Важно! При достоверности информации они не будут отличаться от тех, что выдаст служащий компании.

Документы

Чтобы оформить полис в СК ВТБ, необходимо предоставить сотруднику компании оригиналы или заверенные копии таких бумаг:

• паспорт;
• договор на ипотеку;
• технический паспорт недвижимости;
• выписка из налоговой о состоянии задолженности по различным обязательствам;
• справка о состоянии здоровья с перечнем и расшифровкой диагностированных заболеваний.

Важно! В некоторых случаях менеджер может попросить предоставить дополнительные документы, чтобы проверить некоторые данные и решить, возможно ли в будущем продлить договор.

Оплата

Решение, как оплатить страховку, предоставляется клиенту. При заключении договора делается первоначальный взнос. Он является основой для создания капитала, который предназначен для выплаты компенсации другим пострадавшим клиентам, сотрудничающим с банком.

В дальнейшем выплаты проводятся ежемесячно не позднее числа, указанного в соглашении. В противном случае СК имеет право применить штрафные санкции в виде начисления дополнительных процентов.

Оплата может производиться в кассу наличными, банковской картой или с помощью электронных систем.

https://www.youtube.com/watch?v=Oab4fCIL6GI

Обратите внимание! Если клиент вносит сумму на год вперед, то ему делается скидка до 25 %.

Действия при наступлении страхового случая

При наступлении указанного в договоре страхового случая следует предпринять следующие действия:

• Постараться свести ущерб к минимуму, не подвергая свою жизнь опасности.
• Сообщить в соответствующие службы по телефонам 101, 102, 103, 104.
• Выйти на компанию по горячей линии 8 800 100-44-40 (бесплатно) или +7 (495) 644-44-40 (по тарифу).
• В течение трех дней подать заявление в СК ВТБ.
• Принять участие в осмотре места происшествия и составлении акта.
• Подготовить пакет документов, список которых выдаст представитель компании.

До момента осмотра нельзя вносить изменения в место происшествия. Это нужно для объективной оценки случившегося события и предотвращения его возможного двоякого толкования.

strahovye-kompanii/vtb/vtb-strahovanie-ipoteki.html

Видео:Как продлить страховку по ипотеке в ВТБСкачать

Страхование ипотеки в ВТБ — взвешиваем плюсы и минусы

Оформляя ипотеку, клиенты оформляют ипотечное страхование. Этот страховой продукт востребован клиентами кредитных организаций, выдающих ипотеку. В СК ВТБ страхование ипотеки заслуживает особенного внимания.

Страховщик предлагает прозрачные условия. При невысокой стоимости страховки она надежно защищает финансовые интересы Застрахованного и его родственников.

Ипотечное страхование в ВТБ Страхование

СК ВТБ Страхование входит в число лидеров ипотечного страхового рынка РФ. Это стало возможным благодаря востребованным страховым продуктам, выгодным тарифам и заинтересованности страховой группы ВТБ в расширении круга клиентов. Потому ВТБ Страхование предлагает ипотечные страховки не только рядовым гражданам страны, но и военнослужащим.

Ипотечное страхование в ВТБ

Оформление ипотечной страховки в ВТБ обеспечит надежную страховую защиту Заемщика:

• при оформлении ипотеки;
• в период ее выплаты.

А значит, благодаря полису ВТБ, при любых, даже самых неблагоприятных условиях, клиент сможет выполнить свои кредитные обязательства перед кредитующей финансовой организацией.

Комплексные ипотечные страховые продукты в ВТБ Страхование предоставляет страховую защиту:

• купленной квартиры или отдельного строения от повреждений и полной потери;
• имущества от потери прав собственности (титульное);
• жизни и здоровья заемщика кредита, как от болезни, так и от несчастного случая.

Если c Застрахованным лицом на протяжении действия договора наступает страховой случай, ВТБ Страхование обязуется выплатить страховое возмещение кредитующей организации, выдавшей ипотеку. Размер страховой выплаты будет соответствовать реальному ущербу, но в пределах страховой суммы, определенной страховым договором с ВТБ.

В случае, когда размер страховой выплаты по н/с больше суммы неисполненных клиентом обязательств, часть денег, оставшуюся после погашения долга по ипотеке, компания выплатит Застрахованному лицу или его Выгодоприобретателям (наследникам).

Преимущества ипотечного страхования

Страхование ипотеки в ВТБ 24 имеет ряд преимуществ. Компания ВТБ Страхование:

• является лидером российского рынка ипотечного страхования;
• имеет большую региональную сеть и представлена в 64 регионах РФ;
• предлагает программы, условия которых полностью соответствует требованиям кредитных учреждений, выдающих ипотеку;
• имеет высокие рейтинги надежности от международных и российских рейтинговых агентств.

Используя калькулятор ВТБ страхование квартиры по ипотеке, можно заранее узнать стоимость полиса.

Страховые тарифы

Чтобы рассчитать стоимость страхования ипотеки в ВТБ 24, специалистами используются специальные тарифы. Так, стоимость страховки по комплексному договору в ВТБ составит 1% от страховой суммы.

https://www.youtube.com/watch?v=qaVAFKHq_vI

Страхование в ипотечной сделке

Особенности комплексной ипотечной страховки в ВТБ:

• срок страхования соответствует сроку кредитного договора и может составлять 1 — 30 лет;
• чтобы оформить договор, необходимо предоставить информацию обо всех сделках, проводившихся с недвижимостью ранее. Это необходимо, чтобы проверить ее чистоту с юридической стороны;
• не нужно проходить медицинское обследование, если страховая сумма по полису для клиентов до 45 лет — не более $500 тыс., для клиентов 46-55 лет — не более $400 тыс., больше 56 лет — не более $300 тыс.;
• предлагает гибкие условия заключения договоров;
• индивидуально подходит к каждому клиенту.

Калькулятор страхования ипотеки

Чтобы рассчитать стоимость программы, можно использовать калькулятор страхования ипотеки в ВТБ.

Как выглядит калькулятор страхования ипотеки в ВТБ

Страховая премия зависит от:

• технического состояния недвижимости, которая страхуется;
• срока договора;
• количества полных лет, состояния здоровья, рода деятельности Страхователя;
• сколько раз проводились сделки со страхуемой недвижимостью.

Калькулятор страхования ипотеки ВТБ 24 работает очень просто. Нужно лишь ввести данные и получить готовый результат. С помощью нескольких движений можно узнать стоимость страхования ипотеки в ВТБ Страхование.

Специальные предложения компании

В страховой компании ВТБ страхование ипотеки осуществляется по нескольким страховым продуктам. Она подготовила ряд выгодных предложений, которые наверняка заинтересуют клиентов, оформляющих ипотеку.

Видео:Страхование ипотеки ВТБ. Ключевые особенностиСкачать

Страхование ипотеки в ВТБ 24: как рассчитать стоимость

Ипотечное кредитование одна из самых популярных услуг на сегодняшний день. Высокий спрос обуславливается дороговизной жилья как на вторичном, так и на первичном рынке.

Рассчитывая стоимость будущего кредита, необходимо понимать, что неотъемлемой частью ипотеки является услуга страхования. Без нее получить жилищный кредит в ВТБ 24 практически невозможно. К тому же наличие страхового полиса уменьшит финальный процент по ссуде, порядка на 1%.

Зачем нужно страхование ипотеки?

Страхование ипотеки производится путем присоединения клиента к комплексной программе ВТБ. В нее включен ряд основных рисков:

• Потеря трудоспособности.
• Смерть.
• Повреждение приобретаемого имущества.
• Ограничение/полная потеря права владения недвижимостью, в течение трех лет после заключения договора.

Присоединение к комплексной программе является обязательным условием банка ВТБ при оформлении ипотечного займа. К тому же это ведет к снижению итогового процента на один пункт. Если заемщик приобретет полис ВТБ, включающий в себя только один вид страхования, его ставка останется максимальной.

Обратите внимание! Если ипотека берется при участии третьих лиц, выступающих созаёмщиками или поручителями, ВТБ попросит застраховать их жизнь и здоровье.

Как самостоятельно рассчитать размер страховки?

Многие клиенты ВТБ хотят знать, как рассчитывается размер страховки, чтобы сопоставить ее со своими возможностями. Данная сумма складывается из двух факторов:

1. Размер основного долга в начале года.
2. Банковские проценты.

В среднем, общая стоимость страховки ВТБ за весь период пользования ипотечным займом составит 80 тысяч – 200 тысяч рублей. За первые несколько лет клиенту придется вносить от 650 до 1250 руб. дополнительно к сумме ежемесячного платежа.

Чтобы самостоятельно рассчитать размер страховки, воспользуйтесь онлайн-калькулятором. Самые удобные находятся на интернет-порталах:

Аналогичной версии калькулятора на официальной интернет-странице банка ВТБ нет.

Важно! При расчете общей стоимости ипотечного займа удалось выяснить, что, если взять жилищную ссуду под более высокий процент без оформления страховки, то итоговая переплата будет меньше.

Какие факторы влияют на стоимость страховки в ВТБ?

На расчет стоимости страховки ВТБ влияет большое количество сопутствующих факторов. Их перечень может меняться исходя из требований выбранной клиентом страховой компании. Среди основных критериев можно выделить следующие:

1. Стоимость приобретаемой недвижимости.
2. Возраст заемщика.
3. Размер первоначального взноса по ипотеке.
4. Итоговая сумма страхового покрытия, берущаяся в виде процента с размера основного долга.
5. Состояние и местоположение объекта недвижимости.
6. Пол заемщика. Если верить статистике, женщины живут дольше, соответственно страховка в их случае обходится немного дешевле.
7. Состояние здоровья клиента.
8. Лишний вес. Его наличие может стать поводом для отказа в страховке ВТБ.
9. Сфера работы. Если трудовая занятость сопряжена с повышенным риском, стоимость страховки квартиры увеличится.
10. Увлечения. Наличие экстремального хобби, например, скалолазание, прыжки с парашютом.

Страховые компании могут предъявлять собственные уникальные требования или предоставлять скидки различным категориям граждан.

Преимущества страхования ипотеки в ВТБ

Страхование – очень полезная услуга. Многие заемщики смогли оценить это, несмотря на скептицизм в процессе оформления ипотеки. Среди основных преимуществ можно выделить:

• Ипотека не ляжет обременением на плечи родственников в случае скоропостижной смерти заемщика.
• Полная финансовая защита в случае возникновения проблем с состоянием здоровья заемщика.
• ВТБ предлагает на выбор большое количество аккредитованных организаций, предоставляющих услуги страхования. Можно сравнить их условия, остановившись на самом выгодном варианте.
• Страховой полис ВТБ оформляется на любой тип недвижимости – первичное, вторичное жилье, новостройка.
• Достаточно простые условия страхования.
• Первоначальный полис действует 1 год. После этого времени клиент вправе самостоятельно сменить поставщика услуги.

К тому же в ипотечном отделении ВТБ работают только высококвалифицированные сотрудники, которые помогут сделать правильный выбор, разобраться с многообразием страховых программ.

Список аккредитованных партнеров ВТБ

На официальном сайте ООО СК ВТБ можно увидеть список компаний-партнеров, которые имеют действующую аккредитацию в 2021 году. Заемщик вправе застраховать приобретаемое по ипотеке имущество в одной из них:

• ООО СК «ВТБ Страхование».
• СПАО «Ингосстрах».
• АО «СОГАЗ».
• АО СК «Чулпан».
• ООО СК «Согласие».
• АО СК «ПАРИ».
• ООО СФ «Адонис».
• ЗАО «МАКС».
• ООО «СО Сургутнефтегаз».
• ООО «Абсолют Страхование».
• АО «Tinkoff Страхование».
• САО «ВСК».
• ПАО СК «Росгосстрах».
• ЗАО СК «РСХБ-Страхование».
• СПАО «РЕСО-Гарантия».
• ООО «СК КАРДИФ».
• ПАО САК «Энергогарант».
• АО СК «Альянс».
• АО ГСК «Югория».
• ООО «Альфа Страхование».
• АО «Liberty Страхование».
• ООО «Зетта Страхование».
• САО «ЭРГО».
• ООО «Группа Ренессанс Страхование».

Все компании их вышеперечисленного списка имеют полномочия на оказание страховых услуг населению, зарегистрированные в соответствии с законом РФ.

https://www.youtube.com/watch?v=bnDYey3Zq1I

Важно знать! Если потенциальный заемщик решит воспользоваться услугами сторонней страховой организации, процесс оформления ипотеки в ВТБ затянется на несколько недель. Это время дается на проверку соответствия организации требованиям законодательства РФ.

Где самая дешевая страховка?

Немаловажный вопрос, который интересует всех без исключения заемщиков банка ВТБ «Где дешевле всего оформить полис при взятии ипотеки?». Судя по отзывам клиентов и предварительным расчетам, можно выделить следующие страховые компании:

1. ООО СК «ВТБ Страхование» — оформление страховки в данной компании позволяет значительно сэкономить денежные средства, особенно если внести предоплату за несколько лет сразу. Организация занимает лидирующее место на рынке страны, пользуясь огромным спросом во всех регионах.
2. САО «ВСК» — страховщик славится гибкой системой расчёта будущего полиса, высококачественным обслуживанием и быстрыми выплатами компенсации.
3. АО СК «Альянс» — компания предлагает одну из самых низких ставок. Страховой полис обойдется заемщику в 0,34% от стоимости ипотеки.

Важно! Выбирая страховую компанию, не стоит обращать внимание исключительно на стоимость полиса. В первую очередь важна репутация страховщика. Компания с высоким рейтингом гарантированно выплатит компенсацию при наступлении страхового случая. А так как речь идет о достаточно длительном кредите – ипотеке, ставьте данный фактор превыше всего.

Можно ли отказаться от страховки при оформлении ипотеки в ВТБ?

Приобретая недвижимость посредством ипотечной ссуды ВТБ, заемщик берет на себя обязательства по обязательному страхованию квартиры. Это говорится в одном из положений ФЗ «Об ипотеке».

Клиент имеет право отказаться от приобретения полиса, в котором говорится о страховании жизни и здоровья. В этом случае банк ВТБ установит максимальную годовую ставку. А также финансовая организация имеет право полностью отказаться от ипотечной сделки, что делает приобретение страхового полиса обязательным условием.

Формально, заемщик не обязан приобретать страховой полис при заключении ипотечного договора. Данную информацию подтвердят сотрудники горячей линии ВТБ. Но специалисты, работающие в офисе банковской организации, будут настаивать на оформлении договора, мотивируя, что без него не одобрят ипотеку.

Однако клиент может отказаться от страховки уже после получения ипотеки в ВТБ. Для этого необходимо написать соответствующее заявление, приложить к нему полис, удостоверение личности и передать сотрудникам страховой компании. В процессе подписания документов удостоверьтесь, что в договоре прописаны условия возврата денежных средств, включая наличие штрафных санкций.

Обратите внимание! Отказ от страховки ВТБ не отображается в кредитной истории. заемщика снижен не будет.

Можно ли не оплачивать страховку после взятия ипотеки?

Опытные юристы не советуют ввязываться в данную авантюру. Отказ от выплаты страховки по действующему договору грозит разбирательствами со страховой компанией.

В случае неудачи, страховщик подключит к процессу непосредственно банк ВТБ.

Сотрудники будут засыпать клиента СМС-сообщениями, письмами с требованием внести оплату, а после передадут договор коллекторской службе или обратятся в суд.

Ипотека – это достаточно серьезный, ответственный шаг, сопровождающийся многочисленными рисками. Именно поэтому нелишним будет оформить страховку. Банк ВТБ предлагает свои заемщикам большой выбор страховых программ. Оформить полис можно непосредственно в «дочке» финансовой организации или одной из компаний-партнеров.

Сюжет по телевидению про ипотечное страхование:

Видео:Дешёвое страхование ипотеки • Страхование ипотеки каждый год • Страховка при ипотеке в СбербанкеСкачать

Втб 24 — страхование квартиры по ипотеки, калькулятор стоимости, отзывы клиентов

Банк ВТБ предлагает клиентам выгодные условия по ипотеке, но всегда требует заключение полиса страхования. Клиенты часто не желают тратить средства на дополнительные услуги ввиду начисления немалых платежей по кредитному договору.

Как рассчитать стоимость страховых взносов по ипотеке? Для этого есть специальный онлайн калькулятор, в котором можно выбрать что будет застраховано:

• Риск порчи имущества (страхование имущества);
• Страхование жизни и утраты трудоспособности;
• Риск потери права собственности на жилье.

Втб 24: онлайн калькулятор расчета страховки по ипотеке

Множество пользователей интернета предпочитают рассчитать стоимость страховки еще до заключения договора. При взятии кредита на квартиру моментально встает вопрос стоимости страховки в СК «ВТБ Страхование». Но на официальной интернет-странице «ВТБ страхование», калькулятор для расчета цены полиса по ипотеке отсутствует.

На сайтах других крупных страховых компаний можно воспользоваться калькулятором по расчету страховых премии в ВТБ. Например, на странице Ингосстрах или УралсибСтрахование, есть раздел с калькулятором вычисления цены для договора страхования в ВТБ.

1. Чтобы рассчитать стоимость перейдите на сайт: ingos.ru/mortgage/calc.

2. Для получения стоимости в онлайн калькуляторе следует указать данные:

• Город где будет браться страховка;
• Наименование банка – ВТБ 24;
• Условия страхования;
• Ввести сумму кредита;
• Что будет застраховано;
• Расшифровать дату рождения заемщика, пол;
• Установить риски.

Стоит помнить, что калькулятор дает предварительный расчет стоимости страхового полиса ВТБ, ведь при заключении соглашения о выдаче кредитных средств банк может обязать оформить страхование от всех рисков. Поэтому точная сумма узнается после уточнения нюансов кредита.

Что влияет на стоимость страхования ипотеки?

При расчете стоимости страхования ипотеки в калькуляторе ВТБ учитываются многие факторы. Их можно разделить на две группы:

• Характеристики помещения – цена квартиры, список возможных рисков, величина первого взноса по ипотеке, территориальное нахождение недвижимости, техническое состояние помещения;
• Особенности заемщика – возраст, вес, пол, наличие серьезных заболеваний, образ жизни, сфера занятости.

В качестве примеров уменьшения стоимости страховки можно назвать расположение дома в элитном районе, заемщица является женщиной, продолжительность жизни которых по статистике больше.

https://www.youtube.com/watch?v=Fa1gdm94uQ0

А повышение страховой премии связано с подтверждением хронического заболевания. Когда человек занимается альпинизмом или иными видами спорта в экстремальных условиях, так стоимость полиса увеличивается.

Какие риски покрывает страхование ипотеки ВТБ 24?

В соответствии с реализованной стратегией компанией предусмотрена защита для субъектов и объектов договора:

• Утрата жизни и трудоспособности заемщика, что подразумевает смерть или утерю дееспособности (инвалидность). В результате родственники заемщика или он сам получает возможность закрыть ипотечный кредит благодаря полису страхования.
• Утрата или повреждение недвижимости, которая является объектом кредитного договора. Пакет рисков предполагает защиту от стихийных бедствий, пожара, затопления, противоправных действий третьих лиц. В случае приобретения жилья в новом доме застраховать можно после оформления недвижимости в собственность.
• Прекращение или ограничение права собственности после покупки помещения. Данный риск страхуется при условии оформления договора с рефинансированием или оплате недвижимости на вторичном рынке, когда возникает опасность оспаривания права владения.

Банк ВТБ 24 уменьшает ставку по кредиту, когда заемщик оформляет страховку в комплексе и оплачивается защита от всех рисков. Но есть возможность заключить договор со страхованием одного риска — утрата или повреждения недвижимости.

Ставка по договору при отказе от полиса комплексного страхования повышается на 1%. Данное условие является обязательным при заключении ипотечного договора.

Преимущества оформления страховки при открытии ипотеки в ВТБ

Заемщику всегда полезно оценить достоинства подписания договора страхования при наличии ипотеки в банке ВТБ. К ним относятся:

• После покупки страховки для заемщика снижается финансовый риск в ситуации потери работы или дееспособности;
• Возможно выбрать подходящего страховщика из предложенного списка или представить на рассмотрение информацию по другой компании;
• Объектом страхования может стать как объект недвижимости на рынке новостроек, так и на вторичном рынке;
• По истечении одного года страхования разрешается произвести смену компании.

При оформлении полиса клиент получает полную информацию по условиям страхования квартиры, что исключает возникновение вопросов в будущем.

Необходимые документы для покупки страховки в ВТБ

Компания «ВТБ Страхование» просит предъявить следующие документы:

• Документы для удостоверения личности заемщиков и их копии;
• Медицинскую справку, свидетельствующую об отсутствии тяжелых заболеваний хронического типа;
• Справочные бумаги, характеризующие остаток долга по обязательным платежам (налоги, алименты);
• Бумаги, характеризующие объект недвижимости (выписки, свидетельство);
• Кредитный договор.

Не исключен вариант предоставления иных бумаг, когда число заемщиков увеличивается или их возраста не находится в стандартных пределах.

Онлайн заявка на ипотечное страхование

На официальном можно сайте оставить онлайн заявку для оформления ипотечной страховки в ВТБ, следуйте шагам:

1. Перейдите на официальный сайт по ссылке;

2. В открывшемся окне нужно заполнить: имя, фамилию, город, электронную почту, номер телефона, вид и цель страхования, банк (ВТБ 24).

Оператор свяжется с вами в течении 30-90 минут (в зависимости от времени работы) и расскажет подробности оформления страхования ипотеки в ВТБ.

Поэтапный процесс приобретения страхового полиса

Первичным шагом на пути к покупке страхового документа является рассмотрения заявления, которое подается в электронном виде или при личном посещении отделения. Для отправки через интернет выполняются шаги:

1. На интернет-странице ВТБ страхование найти открыть раздел «Заключение договора ипотечного страхования» в блоке «Имущество»;

2. Кликнуть по пункту «Заявление» и скачать документ «Заявление комплексное ипотечное страхование»;

3. Загрузить бумаги на ПК (или распечатать) и вписать (напечатать) личные данные;
4. Направить бланк сотруднику ВТБ, электронный адрес которого можно найти по ссылке «Сотруднику» в том же пункте (Блок для заключения договоров).

В процессе ознакомления сотрудник страховщика свяжется с клиентом и назначит встречу, оповестив о пакете необходимых документов. Прежде он запросит данные о собственности, чтобы осуществить процедуру подтверждения правдивости сделки при покупке недвижимости. Впоследствии производится оплата за полис.

Возможен ли отказ от страховки по ипотеке ВТБ?

Федеральный закон «Об ипотеке» запрещает заемщикам давать отказ на приобретение от полиса страхования, защищающего риски по поводу ипотечной собственности.

Необходимо следовать обязательным принципам оформления полиса.

Обязательным условием считается проведение процедуры заключения соглашения между гражданином и СК, предусматривающего защиту на случай утраты собственности либо нанесения ущерба объекту кредитного договора.

https://www.youtube.com/watch?v=4DsDHFxQaBk

Допускается не оплачивать страхование жизни при ипотеке от ВТБ и защиту для ситуаций потери, ограничения права владения (титул). При отсутствии данного расширения в полисе происходит сложение ответственности на плечи заемщика. Титульная защита считается актуальной в течение первых трех лет владения. Впоследствии истекает срок исковой давности.

Когда не заключается договор на страхование жизни, то повышается процент по ипотеке. Данное действие связано с компенсацией рисков.

Если человек уже оформил страховку, то в соответствии с законодательством можно в будущем расторгнуть договор:

• Автоматическое аннулирование при отсутствии платежей за первый месяц (30 дней) ипотечного договора;
• При обращении в первые две недели (14 дней «период охлаждения») после подписания страховки.

Все подробности об отказе от страховки по кредиту ВТБ 24 — возврат денег, образец заявления.

Но прежде стоит оценить возможность возникновения рисков для жизни заемщика или права собственности.

Необходимости подписания полиса для защиты жизни, здоровья не существует, как уверяют многие кредитные инспекторы при рассмотрении заявок. Отказ не влияет на качество кредитной истории, так как описываемая ситуация не указывается в подаваемых в бюро данных.

Страхование ипотеки ВТБ 24: где дешевле оформить?

Для оценки дешевизны стоит рассмотреть множество вариантов путем обращения на прямую в офисы разных компаний. Ведь иногда страховщики проводят временные акции по снижению цены на популярные договора, которые должны быть оформлены при взятии займа на недвижимость. Популярными организациями, предлагающими гибкие условия, считаются:

• ВТБ — страхование, позволяющая сэкономить за счет суммированной оплаты за 3-5 лет при первичной покупке полиса;
• ВСК – лояльная система расчета премии применительно к возрасту и полу заемщика.

А также, многие клиенты отмечают компанию Альянс, где возможна покупка полиса стоимостью 0,34% от цены ипотечного договора.

Текущие предложения ВТБ по ипотечному страхованию

На сегодняшний день в ВТБ страховании можно приобрести договор по специальной программе. Она подразумевает снижение ежегодного платежа на 25% при условии оплаты за один раз.

Так, если клиент решает оформить ипотеку на 15 лет, когда цена квартиры составляет 3.000.000 руб., то придется заплатить 91.824,48 руб. за 5 лет. При согласии на специальную программу дается скидка в размере 18.744,48 руб. Остается лишь заплатить 73.080 руб. единовременно.

Как не ошибиться с выбором?

При выборе компании стоит обратить внимание на такие моменты:

• Отсутствие подводных камней, например, в документе прописывается то, что заявитель не сможет расторгнуть договор страхования или придется оплатить высокую комиссию;
• Исключение некоторых рисковых ситуаций;
• Сравнить ценовую политику при расчете и условия защиты в нескольких компаниях.

При соотнесении безопасности, благонадежности и доступности страховой компании в большинстве случае человек делает правильный выбор для себя. Приобрести полис на выгодных условиях можно всегда, но прежде следует ознакомиться с предложениями нескольких страховщиков.

Что будет, когда страховка не оплачивается заемщиком

Во время действия полиса человек перестает вносить платежи. Что тогда происходит? Компания-страховщик начинает направлять уведомления о необходимости оплаты.

Если и дальше гражданин отказывается уплачивать взносы, сведения об этом направляются в банковскую организацию, который, также, начнет третировать клиента различными способами – смс-сообщения, письма, звонки. В худшем случает дело направляется в суд.

Страховой случай по ипотечному имуществу, что делать?

Наступил страховой случай, затопили соседи, случился пожар и так далее, для начала нужно:

1. Первым делом постарайтесь минимизировать ущерб и сообщите в соответствующие государственные органы.

2. Далее позвоните по телефону горячей линии +7 (495) 644-44-40 (оплата по тарифу) или 8 800 100-44-40 (бесплатный звонок).

3. По телефону назначат встречу с представителем, дайте возможно осмотреть поврежденное имущество для оценки страховых выплат.

https://www.youtube.com/watch?v=8bzFe7L_hks

До осмотра следует не трогать поврежденное имущества, кроме случаев предотвращения дальнейших повреждений.

4. Подготовить ряд всех необходим документов для заявления о страховой выплате:

• Удостоверения личности (паспорт);
• Подтверждение права собственности;
• Оригиналы компетентных органов (пожарных, МЧС, полиции);
• Подтверждение размера ущерба;
• Реквизиты для выплаты страхового возмещения;
• Бланк заявления, который можно скачать на официальном сайте в разделе «Документы».

Отзывы клиентов о страховании ипотеки в «ВТБ страхование»

Отзывы по ипотечному страхованию разнятся, так как многие люди не пишут положительные отзывы, отрицательных большинство:

Но также есть и положительные отзывы о ипотечном страховании в «ВТБ Страхование»:

Аккредитованные страховые компании ВТБ 24 по ипотеке

Вы можете оформить страховку по ипотеке в любом из нижеперечисленных учреждений. В утвержденный банком перечень включены 19 СК:

• ВТБ страхование,
• Альфастрахование;
• Согаз;
• МАКС;
• Ресо-Гарантия;
• Ингосстрах;
• ВСК;
• Энергогарант;
• Альянс;
• Сургутнефтьгаз;
• ЭРГО;
• Югория;
• Зетта-страхование;
• Ренессанс-страхование;
• ПАРИ;
• Либерти;
• Абсолют;
• Росгосстрах;
• Согласие.

При работе данные СК соблюдают требования ВТБ, который на протяжении нескольких лет поддерживает с ними партнерские отношения. Но этот перечень еще расширен другими страховщиками, полисы которых принимаются банком при заключении ипотечного договора.

Дополнительно заемщики могут воспользоваться услугами РСХБ-Страхование, Кардиф, Адонис, Чулпан, Тинькофф.

Видео:Страховка по ипотеке. Как не платить без повышения процента 2024Скачать

Втб — страхование ипотеки

При выдаче кредита на покупку недвижимости банки предпочитают предпринять наиболее эффективные меры безопасности для защиты своих денег.

К таким мерам можно отнести страхование ипотеки, которое гарантирует выплату компенсации при наступлении страхового случая.

Данный полис является обязательным, и без его наличия не стоит даже надеяться на то, что какой-либо банк одобрит вашу заявку на кредит.

Комплексное страхование ипотеки дает оптимальный результат и позволяет предусмотреть все возможные варианты рисков.

Подсчитав с помощью калькулятора размер страховой премии, заемщик может обеспечить себе гарантированную защиту на случай, если он будет не в состоянии выплатить оставшийся долг.

На сегодняшний день ипотечное страхование является оптимальным решением для молодых пар, военных пенсионеров и других категорий трудоспособных граждан.

ВТБ Страхование является одной из компаний, предлагающих страховые программы по ипотечным кредитам.

Втб страхование: общие сведения

Данная страховая компания группы ВТБ функционирует на российском рынке уже 17 лет. Безупречная репутация и выгодные страховые программы позволяют данному страховщику неуклонно расширять список своей клиентуры.

ВТБ Страхование предлагает заемщикам оптимальные решения, касающиеся страхования ипотеки, а благодаря государственной защите интересов заемщикам дополнительно гарантируется страховая поддержка в непредвиденных ситуациях.

ВТБ Страхование предлагает людям, решившим приобрести квартиру в ипотеку, выгодные варианты страхования жизни и имущества с возможностью выбора наиболее актуальных рисков.

На своем сайте компания поместила калькулятор, с помощью которого клиент может быстро рассчитать стоимость выбранной им услуги. При необходимости страхования ипотеки пользователь получит четкое представление о предстоящих расходах и подсчитает примерную сумму страховых взносов.

https://www.youtube.com/watch?v=cU3AUMuQ7Kc

Калькулятор прост в использовании. Но в случае затруднений при самостоятельном расчете расходов пользователь в любое время может обратиться в службу поддержки, которая предоставит всю интересующую его информацию.

Актуальные предложения по ипотеке

Для оформления ипотеки и страхового полиса клиенту нужно сначала зайти на сайт ВТБ Страхования и заполнить там предлагаемую форму. Предварительно можно использовать калькулятор для получения более точного представления о предстоящих тратах.

ВТБ предлагает комплексное страхование ипотеки, как более экономичное и выгодное решение для клиента. В него входят следующие виды:

1. Страхование жизни – всего за небольшую плату заемщик сможет обеспечить себе страховую поддержку при потере трудоспособности и в случае непредвиденных осложнений здоровья.
2. Страхование имущества – гарантирует поддержку ВТБ при повреждении квартиры огнем, водой, третьими лицами. Если восстановление поврежденной недвижимости будет невозможным, обязательство по погашению ипотечного долга возьмет на себя страховщик.
3. Титульное страхование – защищает право собственности, что особенно актуально при заключении сделок со вторичным жильем.

Страхование можно оформить по каждому виду раздельно. Но практика показывает, что комплексный подход и единый полис, дающий покрытие сразу на все виды стандартных рисков, является более выгодным как с точки зрения финансовых затрат, так и для экономии сил и времени. Поэтому большинство продуктов ВТБ по ипотечному кредитованию представляют собой именно комплексное страхование.

Документы, необходимые для оформления полиса

При заключении договора страхования ипотеки компании ВТБ Страхование потребуется следующее:

• документ, удостоверяющий личность заемщика (паспорт), если в договор вписаны несколько человек, потребуются паспорта каждого из них;
• справка из медучреждения по банковской форме о том, что страхователь не имеет тяжелых заболеваний, не ограничена дееспособность;
• документы, подтверждающие право владения имуществом (свидетельство о праве собственности);
• справка, подтверждающая отсутствие долгов по налогам и прочим выплатам;
• также по запросу банка либо страховщика могут потребоваться дополнительные документы.

Приобретение полиса

Страхование ипотеки на официальном сайте ВТБ https://www.vtbins.ru/individual/mortgage/mortgage_insurance_agreement

Чтобы купить полис в компании ВТБ Страхование, выполните следующие действия:

1. Зайдите на ее сайт и изучите предлагаемую там информацию. Она поможет вам принять окончательное решение и может оказаться полезной в будущем. Если у вас остались вопросы, свяжитесь с оператором онлайн путем нажатия соответствующей кнопки и выясните все, что вас интересует.
2. Зайдите на страницу онлайн-заявок. В предложенной там форме укажите стандартный набор персональных данных: ФИО, местоположение, телефон, e-mail. Выберите в графе «Страховые услуги» ваш вариант – страхование ипотеки. Укажите вашу цель и выбранный вами для получения кредита банк. Если у вас есть дополнения или комментарии, напишите их в соответствующем поле внизу. В заключение подтвердите ваше согласие на обработку личных данных.
3. Отправьте заполненную вами форму. Обработка данных может занять некоторое время. Дождитесь звонка менеджера, обсудите с ним детали страхования, задайте вопросы, если они есть. Вам придется предоставить страховщику полную информацию об объекте страхования – квартире или доме, которые упоминаются в договоре об ипотечном кредите. Страховая компания самостоятельно проверит юридическую чистоту данного объекта и сделает вывод о степени безопасности заключения страхового договора. Страховая премия напрямую зависит от этого вывода. Чем более надежным окажется продавец выбранной вами недвижимости, тем меньше будет стоить ваш страховой полис. Это же относится и к пункту страхования жизни: чем меньше негативных факторов, связанных с состоянием вашего здоровья, тем больше шансов получить полис за минимальную сумму.
4. После того, как все формальности будут соблюдены и обе стороны придут к согласию, вы сможете прийти в офис страховщика для заключения договора. Проведение такой сделки онлайн невозможно, поскольку здесь участвует третья сторона – это банк, предоставляющий вам кредит. Вам обязательно придется посетить отделение страховщика в удобное вам время и получить все документы лично.

Какую компанию выбрать

Если вы приняли решение купить жилье или иную недвижимость в ипотеку, вы должны помнить об обязательности страхования рисков. В противном случае вы нарушите закон, а банк не одобрит вашу заявку. При выборе наиболее выгодного для вас варианта пользуйтесь онлайн-калькулятором. Он поможет сравнить цены и выбрать из нескольких предложений подходящий под ваши цели и возможности вариант.

https://www.youtube.com/watch?v=MIcg0JlLBJ8

Разумнее всего обратиться к предложениям от наиболее крупных компаний, которые уже обладают хорошей репутацией и способны обеспечить доступность, безопасность и надежность интересующих вас страховых программ.

Это может быть ВТБ Страхование или другой крупный российский страховщик.

Сравните несколько вариантов, выданных онлайн-калькулятором, и смело оформляйте страховой полис на ипотеку в том месте, где условия показались вам более привлекательными.

🎥 Видео

Как рассчитать страховку по ипотеке в ВТБ ОнлайнСкачать

Как оплатить страховку через приложение ВТБСкачать

Как БЫСТРО погасить ипотеку. Выплати ипотеку за 8 летСкачать

Как нас дурят в банке ВТБ 24, навязывая страховкуСкачать

Как ПРАВИЛЬНО взять ипотеку в 2024 году / Как сэкономить на ипотеке?Скачать

▶️ ВТБ, ОТДАВАЙ ЗАКЛАДНУЮ! ❗ Почему очень важно ЗАБРАТЬ ЗАКЛАДНУЮ в банке после погашения ипотеки? 👍Скачать

Рассчитать стоимость страховки ипотеки. Калькулятор стоимости страховки.Скачать

"ВТБ24": основы «путинской» ипотекиСкачать

Как сэкономить на страховке при ипотеке? Как отказаться? Как не переплатить? Где обман? Вся правда!Скачать

Идеальный день для досрочного погашения // Всегда ли выгодна досрочка? // Подводные камни ипотекиСкачать

ЦБ ограничил ипотеку, изменения в семейной ипотеке, ВТБ отменяет оброк, увеличение налогов.Скачать

Аккредитованные страховые компании ВТБ банка по ипотеке. СписокСкачать

Почему важно вносить досрочные платежи в первый год ипотекиСкачать

Страхование при ипотеке. Надо или нетСкачать

Как взять ипотеку ВТБ 24 на вторичное жилье в 2О2О годуСкачать